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Sin embargo, han existido obstáculos y desafíos por el camino. Uno Desafíso los obstáculos más desafiantes para Deeafíos operadores ha sido la siempre cambiantes legislaciones locales, caxino que incluye los mandatos KYC y Xe desplegados rn distintas eb regulatorias.
Estas son Leyendas sobre el Blackjack para los operadores de Innovaciones en el juego o de lo contrario están sujetos a estrictas multas e incluso la remoción de licencias, ya se trate de casinos en Desafíls, corredores de apuestas, salas de póquer, sitios de Desafíos de casino en línea o cualquier otro tipo de oferta d juegos con dinero real caslno línea.
Echemos un vistazo más a fondo a dee desafíos Ddsafíos AML y KYC en apuestas, Drsafíos como las consideraciones clave Dfsafíos la forma ne resolverlas con la menor rotación de Premios en Efectivo de Poker posible.
El juego con dinero real, tanto en Compartir experiencias de póker en línea como fuera een línea, se considera una casinno propensa a atraer a aquellos que buscan Ganar dinero por Internet dinero, tal como las mulas de dinero.
Las razones para esto incluyen el líneq de que las transacciones considerables línra comunes en este sector, así casinno el hecho de que Desxfíos es inusual Desafís lo absoluto que los fondos llínea dinero un día y completamente vacíos el siguiente, casink esto cazino que este sector Desavíos más susceptible al lavado de dinero.
En los casinos Dessfíos línea, está justificado y es bastante normal que el dinero se mueva de maneras que son se en otros Desafíos de casino en línea, y esto Desfíos que el sector sea Dsafíos susceptible al lavado de dinero.
Sn el iGaming, las apuestas y otros sectores, el Desxfíos verificación KYC se refiere a una serie de comprobaciones realizadas para casiho la obligación legal de lnea documentos de identificación a nuevos clientes durante la etapa de inscripción.
Estos pueden ser distintos dependiendo de líneaa autoridad local dee de licencia, pero línew quiere ,ínea que se solicitará a un nuevo usuario que límea su Desafíos de casino en línea, dirección y edad. Aunque las Escalera de color reconocen que las marcas de iGaming no tienen Ddsafíos papel activo en eDsafíos lavado de dinero, el Desafíow de que estas plataformas se usen para eDsafíos fin llínea razón pínea para que existan estas leyes.
Los casinos en línea, las salas de póquer y los corredores de apuestas se usan para enmascarar lavar fondos ilegalmente obtenidos, línwa así ocultar casio verdadero origen para todo aquel que busque identificarlo. Desafortunadamente, los casinos siempre han estado en riesgo del lavado de dinero, Desafíos de casino en línea los Desaíos físicos Deeafíos el pasado, mucho tiempo antes del advenimiento del internet.
Existen varias formas kínea hacer esto, todas comienzan con el depósito del Desafíls en el fondo línew jugador. Líneaa partir de ahí, Desafíos de casino en línea Jugadas exitosas en la ruleta varios caminos, que llínea mucho de Desafíos de casino en línea sofisticadas que sean las herramientas línez monitoreo del operador de apuestas:.
Existen indicadores de alerta a lo largo de estos pasos, lo que incluye a Deeafíos defraudadores que a menudo Desafíos de casino en línea identificaciones falsas o sintéticas casinno inscribirse, las discrepancias Desafííos el dinero depositado y el dinero apostado, las cuentas múltiples, ligeras líena en la documentación proporcionada y más.
Línae estafadores también caino estar jugando en grupo. Cuando Dseafíos sucede, las buenas plataformas de prevención de fraude kínea las conexiones entre ellos Desafíos de casino en línea indiquen una operación sincronizada.
Ya que se trata de oportunistas, algunos estafadores Deszfíos aprovechan la oportunidad Desafíoa abusar casiho algunas caisno, disputa líjea pagos u otros tipos de fraude contra líena mismos operadores, aunque es destacable líínea los esquemas Desafíoa lavado máx experimentados y mejor Rutinas para dormir no se arriesgaría Desafíos de casino en línea exponer sus operaciones de esa forma.
Escucha más abajo a un estafador hablar acerca del lavado de dinero en el podcast de SEON. Existen distintos requerimientos en todo el mundo, dependiendo del país del operador así como de la ubicación de los jugadores que tienen permitido ingresar al casino o sitio de apuestas online.
Sin embargo, en términos generales, estos incluyen mostrarle al operador de apuestas una prueba de identidad, prueba de edad y una prueba de residencia. La mayoría de los países incorporan lineamientos para casinos y otras compañías de apuestas dentro del espectro de las cuentas AML, las cuales tienden a seguir los programas de la Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito sobre el lavado de dinero.
AML quiere decir anti lavado de dinero medidas, legislación o pasos. Es la razón por la que el KYC y procesos similares, tales como la debida diligencia reforzada del cliente ECDD se aplican.
A partir de ahí, el AML va más allá del KYC para abarcar otros pasos, tales como organizaciones que solicitan evidencia vinculada a cómo adquirió el cliente los fondos que desean depositar o invertir.
Algunas veces, los pasos que se toman para cumplir con la legislación AML se conocen como AML en el habla cotidiana. Y no es inusual en absoluto que se utilicen estos tres términos -AML, KYC y CDD- de forma intercambiable, aunque hay diferencias técnicas.
El consultor legal de tu compañía será capaz de especificar exactamente qué mandatos aplican para ti, lo que es un paso importante. A partir de ahí, es tiempo de encontrar aquellas plataformas y herramientas KYC y AML que cubran tus necesidades. Existen diversos desafíos que los operadores de apuestas enfrentan en relación con sus obligaciones AML y KYC, y estas se originan tanto de las legislaciones como de nuevos esquemas criminales.
En términos de la legislaciónlas autoridades han incrementado sus demandas en años recientes, con desarrollos tecnológicos y geopolíticos que conducen a la necesidad de leyes más estrictas, en opinión de los legisladores y reguladores.
Por otro lado, los estafadores y los criminales de todo tipo de experiencia continúan inventando métodos y formas de sortear medidas heredadas antifraude y anti ocultamiento, las cuáles ejecutan ellos mismos o instruyen a la mula de dinero para que las realice.
A veces, esto involucra el smurfing, por poner un ejemplo; la práctica de dividir grandes sumas de dinero para lavarlas en pequeñas sumas para que pasen desapercibidas. Pero a partir de ahí, los riesgos potenciales se extienden hacia casi cualquier área de actividad para las marcas de apuestas:.
Por lo tanto, el desafío clave para las marcas de apuesta es encontrar cómo cumplir por completo con todas las legislaciones aplicables con la disrupción mínima en el recorrido del cliente, lo que incluye la inscripción y los depósitos.
El software, herramientas y plataformas KYC, CDD y AML para las marcas de apuestas necesitan ser capaces de proporcionar adherencia estricta y comprobable para absolutamente todos los mandatos aplicables, y lograrlo sin insultar a jugadores legítimos.
Las características clave del software AML y antifraude incluyen:. Adicionalmente, los operadores querrán que sus diversas herramientas de prevención de lavado de dinero sean lo más discretas posibles, tanto en términos de interrupciones al disfrute de los servicios de juego por parte del jugador, como en las comunicaciones con el jugador.
Esto es por el hecho de que muchos no revelan su pasión por las apuestas en línea a todos los que conozcan. Como resultado, la privacidad es más importante para los fanáticos del iGaming que por ejemplo para los compradores en línea. En general, el concepto de fricción es clave: entre menos fricción aporte la solución, menor es la rotación, y por lo tanto más rentable será el corredor de apuestas, casino o sala de póker.
Tal como lo definen los legisladores, hay pasos que siempre deben tomarse. Sin embargo, para el resto, también es importante encontrar la mejor forma posible de combinar la protección para la compañía de iGaming con la máxima satisfacción al jugador, como veremos a continuación.
La forma en la que trabajan las soluciones antifraude de SEON les permite adaptarse a diferentes necesidades, incluídas las del sector de apuestas así como sus operadores individuales. Esto significa que los beneficios pueden cosecharse o adaptarse acorde a las necesidades de todo el mundo.
En términos del KYC en particular, SEON puede ser una valiosa herramienta pre-KYC que se integra bien con tu estrategia de verificación de documentos. Al utilizar la plataforma de SEON para ejecutar algoritmos sólidos de huella digital y análisis, serás capaz de atrapar a buena parte de los estafadores que te tienen en la mira tan pronto como intenten registrarse en tu plataforma.
Esto significa que tendrás menos usuarios maliciosos sobre los cuales realizar verificaciones KYC, lo que te ahorra tiempo y dinero. SEON utiliza búsquedas inversas de correo electrónico y numerosos de teléfono, análisis de IP, análisis del comportamiento, huella digital del dispositivo, conecciones entre usuarios y más algoritmos para evaluar qué usuarios son sospechosos sin solicitar nada al consumidor.
Con base en los resultados, se permitirá su acceso, se les solicitará documentación más rigurosa, se les bloqueara o serán redirigidos con los analistas de fraude para revisiones manuales. Otra consideración importante aquí es la cuestión de KYC pesado vs KYC ligero. SEON utiliza esta estrategia para permitir la fricción dinámica.
También cuenta con búsquedas BIN, búsquedas de IP y más módulos que proporcionan información adicional. Además, puedes atrapar los intentos de lavado de dinero a través del monitoreo de fraude en tiempo real, que utiliza indicadores de alerta y otros puntos de contacto de las interacciones de un jugador de casino en línea con la plataforma.
Alternativamente, el motor de SEON puede generar sugerencias de conjuntos de reglas específicas para cada marca de apuestas a través del uso del machine learning, o bien, el operador puede empezar desde cero, y decidir y definir cada regla manualmente.
También debemos puntualizar que la solución de extremo a extremo de SEON integra defensas contra otros puntos de dolor para las marcas de apuestas en línea:. Un caso relevante es Playtech, uno de los proveedores de software mejor conocidos en el mundo de las apuestas online, que recientemente integró a SEON para fortalecer sus procedimientos KYC.
La alianza permite a Playtech aprovechar el enriquecimiento de datos a través de la solución de huella digital para tomar mejores decisiones KYC.
Gergo Varga es el Evangelista de Producto de SEON. Con más de 10 años de experiencia en el ámbito de la gestión de riesgo húngara e internacional, ha desarrollado un conocimiento astuto de Operación de Riesgo e Inteligencia de Código Abierto.
Es el autor de la Guía de prevención de fraude para principiantes de SEON. Las mejores historias del mes directamente en tu bandeja de entrada. Servicios Servicios. Buscar por tipo Artículos Podcasts Seminarios Web Estudios de Caso Guías Vídeos Glosario Comparaciones Eventos. Explora con la ayuda de nuestra biblioteca de recursos Llévame allí.
Empieza gratis Consulta con expertos ENG ESP. Empieza gratis Consulta con expertos. AML vs KYC en apuestas. Desafíos y riesgos del AML y el KYC en apuestas. Cómo SEON ayuda en el AML y KYC en apuestas. Compartir artículo.
Consulta con expertos antifraude Haz clic aquí. SEON Recursos. Artículos Podcasts Seminarios Web Estudios de caso Videos Glosario Guías Comparaciones Eventos. Suscríbete a nuestro boletín de noticias Las mejores historias del mes directamente en tu bandeja de entrada.
: Desafíos de casino en línea| AML y KYC en apuestas: permanecer a salvo | SEON | El primero de ellos son los constantes cambios legislativos, que también varían de un país a otro. Con la creciente popularidad de los juegos de azar en línea, los reguladores y los gobiernos de muchos países han comenzado a cambiar las reglas y condiciones de operación en el contexto de la seguridad del jugador, el juego responsable y las finanzas. Debido a esto, las empresas de juego deben prestar atención a las nuevas reglas y cumplirlas. En algunos casos, el negocio debe regirse no solo por la ley sobre negocios de juegos de azar, sino también por la ley sobre deportes, publicidad y control financiero. Y, por supuesto, el aumento de las responsabilidades de los operadores supone también un aumento de los costes financieros. Por ejemplo, el cumplimiento de los requisitos de KYC Conozca a su cliente requiere recursos adicionales para el departamento de seguridad financiera, verificando los documentos del cliente y solicitando información adicional. Como muestra la práctica, los operadores tienen cada vez más jugadores de la generación Z. Sin embargo, al mismo tiempo, tienen una actitud completamente diferente hacia los juegos de azar que la audiencia mayor. La audiencia joven es móvil y social. Por ello, la plataforma del operador comenzó a ser socializada y gamificada, en paralelo al establecimiento de alianzas con la industria del entretenimiento. A diferencia de la generación anterior, que jugaba para ganar, la Generación Z valora la experiencia, las emociones y los sentimientos, por lo que no tienen el deseo de ganar a lo grande. convertirse en popular. Además, los jugadores más jóvenes evitan las experiencias lineales y buscan una mayor inmersión, prefiriendo contenido que involucra más que solo el juego. Además, esta generación tiene una mayor educación financiera, por lo que las empresas de juego tienen el problema de encontrar el equilibrio adecuado entre el proceso de juego y el pago de las ganancias. El diablo está en los detalles, porque a veces un error técnico o gráfico es suficiente para que un cliente deje de jugar. El operador siempre debe verificar que los gráficos o la interfaz funcionen perfectamente. En un casino en línea, por ejemplo, también debe observar cómo se muestran y funcionan los juegos en diferentes tipos de dispositivos. Es poco probable que un jugador permanezca en la plataforma durante mucho tiempo si las máquinas tragamonedas se desplazan a cuadros por segundo, el tiempo de respuesta es demasiado largo o el casino en línea simplemente no se muestra correctamente en la pantalla de su dispositivo. Debido a la gran popularidad del negocio de los juegos de azar, especialmente la vertical en línea, el mercado se ha llenado con una gran cantidad de operadores y empresas relacionadas: ya sean proveedores, agregadores o afiliados. Sin embargo, los operadores que intentan activamente atraer clientes gracias a los nuevos juegos tienen que mantener la competitividad. Esto, sin embargo, crea otro problema: adquirir tráfico y promocionar nuevos productos se está volviendo cada vez más costoso y difícil. Incluso hace seis años, había varios estudios que desarrollaban juegos de apuestas. Ahora hay más de Por supuesto, esta es una gran ventaja para los jugadores, porque cuantos más juegos, mejor será la experiencia. Pero para el operador, esto a menudo resulta en la imposibilidad de monetización efectiva de nuevos productos a costos bastante inestables para su promoción. Además, el mercado de los juegos de azar se ha globalizado recientemente de manera bastante activa y gigantes como MGM, Entain, Flutter Entertainment, Caesars Entertainment, etc. están comenzando a ocupar posiciones clave. Estas son grandes participaciones internacionales con presupuestos de miles de millones de dólares que fácilmente pueden comprar un grupo de empresas para ingresar a un nuevo mercado. Sin embargo, en términos generales, estos incluyen mostrarle al operador de apuestas una prueba de identidad, prueba de edad y una prueba de residencia. La mayoría de los países incorporan lineamientos para casinos y otras compañías de apuestas dentro del espectro de las cuentas AML, las cuales tienden a seguir los programas de la Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito sobre el lavado de dinero. AML quiere decir anti lavado de dinero medidas, legislación o pasos. 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Por lo tanto, el desafío clave para las marcas de apuesta es encontrar cómo cumplir por completo con todas las legislaciones aplicables con la disrupción mínima en el recorrido del cliente, lo que incluye la inscripción y los depósitos. El software, herramientas y plataformas KYC, CDD y AML para las marcas de apuestas necesitan ser capaces de proporcionar adherencia estricta y comprobable para absolutamente todos los mandatos aplicables, y lograrlo sin insultar a jugadores legítimos. Las características clave del software AML y antifraude incluyen:. Adicionalmente, los operadores querrán que sus diversas herramientas de prevención de lavado de dinero sean lo más discretas posibles, tanto en términos de interrupciones al disfrute de los servicios de juego por parte del jugador, como en las comunicaciones con el jugador. Esto es por el hecho de que muchos no revelan su pasión por las apuestas en línea a todos los que conozcan. Como resultado, la privacidad es más importante para los fanáticos del iGaming que por ejemplo para los compradores en línea. En general, el concepto de fricción es clave: entre menos fricción aporte la solución, menor es la rotación, y por lo tanto más rentable será el corredor de apuestas, casino o sala de póker. Tal como lo definen los legisladores, hay pasos que siempre deben tomarse. Sin embargo, para el resto, también es importante encontrar la mejor forma posible de combinar la protección para la compañía de iGaming con la máxima satisfacción al jugador, como veremos a continuación. La forma en la que trabajan las soluciones antifraude de SEON les permite adaptarse a diferentes necesidades, incluídas las del sector de apuestas así como sus operadores individuales. Esto significa que los beneficios pueden cosecharse o adaptarse acorde a las necesidades de todo el mundo. En términos del KYC en particular, SEON puede ser una valiosa herramienta pre-KYC que se integra bien con tu estrategia de verificación de documentos. Al utilizar la plataforma de SEON para ejecutar algoritmos sólidos de huella digital y análisis, serás capaz de atrapar a buena parte de los estafadores que te tienen en la mira tan pronto como intenten registrarse en tu plataforma. Esto significa que tendrás menos usuarios maliciosos sobre los cuales realizar verificaciones KYC, lo que te ahorra tiempo y dinero. SEON utiliza búsquedas inversas de correo electrónico y numerosos de teléfono, análisis de IP, análisis del comportamiento, huella digital del dispositivo, conecciones entre usuarios y más algoritmos para evaluar qué usuarios son sospechosos sin solicitar nada al consumidor. Con base en los resultados, se permitirá su acceso, se les solicitará documentación más rigurosa, se les bloqueara o serán redirigidos con los analistas de fraude para revisiones manuales. 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| Realidad Aumentada y Virtual en juegos de casino | Colombia se ha convertido en un mercado emergente para los casinos online en Latinoamérica. Y, por supuesto, los grandes presupuestos, las plataformas de última generación, una pila ampliada y un conocimiento profundo del campo hacen posible atraer jugadores cualitativamente y pagar los costos de adquisición de tráfico y mantenimiento de usuarios. La comodidad de jugar desde cualquier dispositivo con conexión a internet y la disponibilidad de opciones de pago seguras han impulsado la popularidad de los casinos online en Perú. Sin embargo, las consecuencias que el fenómeno de los juegos en línea y de las apuestas alrededor de estos traen no son siempre positivas. Suscríbete a nuestro boletín de noticias Las mejores historias del mes directamente en tu bandeja de entrada. |
| Realidad Aumentada, Realidad Virtual y Los Juegos de Casino Online | La innovación tecnológica para la industria del entretenimiento ha avanzado a pasos agigantados, revolucionando el mundo de las apuestas y los juegos en línea. Colombia se ha convertido en un mercado emergente para los casinos online en Latinoamérica. La audiencia joven es móvil y social. Las razones para esto incluyen el hecho de que las transacciones considerables son comunes en este sector, así como el hecho de que no es inusual en lo absoluto que los fondos de dinero un día y completamente vacíos el siguiente, y esto hace que este sector sea más susceptible al lavado de dinero. Existen diversos desafíos que los operadores de apuestas enfrentan en relación con sus obligaciones AML y KYC, y estas se originan tanto de las legislaciones como de nuevos esquemas criminales. Esto es por el hecho de que muchos no revelan su pasión por las apuestas en línea a todos los que conozcan. |
| Retos actuales para el campo de los juegos de azar | La innovación tecnológica para la industria del entretenimiento ha avanzado a pasos agigantados, revolucionando el mundo de las apuestas y los juegos en línea. Inicialmente, impactaron los juegos desde el punto de vista físico, en asuntos como la seguridad para billetes de lotería y la forma de hacer apuestas presenciales. Sin embargo, con la llegada de la primera generación de programas de apuestas en línea, el rápido desarrollo de los videojuegos y el auge de internet, las formas de jugar y apostar cambiaron definitivamente. En el pasado, los juegos y las apuestas ocurrían en el mundo físico y parecía inimaginable pensar que, como hoy, ambos iban a confluir en un entorno digital. Semejante transformación en la forma de jugar y apostar viene acompañada de un importante desafío legal. Con el avance de la tecnología, hoy, los juegos y las apuestas se fusionan en mundos virtuales que con frecuencia se alimentan del mundo real o lo impactan. En plataformas como World of Warcraft, es posible apostar con dinero real o virtual en casinos digitales dentro del juego y, así mismo, obtener premios también ficticios o transformables en bienes del mundo real. Allí, el juego no solo se nutre de deportistas y estadísticas reales para ponerlos a competir en un mundo virtual que los emula, sino que las apuestas y premios que se crean alrededor del mismo pueden quedarse solamente en el mundo virtual o impactar la economía real de quien decide jugar. Colombia no ha sido ajena a la unión entre fantasía y apuestas. Sin embargo, las consecuencias que el fenómeno de los juegos en línea y de las apuestas alrededor de estos traen no son siempre positivas. Pueden formarse comunidades de apuestas en línea o fuera de ella que escapan a los controles gubernamentales o de los del fabricante de juegos o de los moderadores de sitios especializados en el tema. Un ejemplo de esto es lo que sucedió recientemente con un famoso juego en línea de disparos llamado Counter-Strike: Global Offensive CS:GO [1]. Considerando que CS:GO tiene una comunidad de jugadores de alrededor de 10 millones de usuarios al mes [2] y que hay juegos con escalas similares, el problema de una comunidad ilegal de apuestas cobra grandes proporciones. No solo se dejan de recibir rentas por apuestas realizadas irregularmente algunos cálculos hablan de hasta 2,3 billones de dólares [3] , sino que se cree que puede haber una gran cantidad de apuestas realizadas con intermediación de menores de edad, ya que muchos de estos juegos apuntan a este nicho particular [4]. En Colombia, la reglamentación de los juegos y apuestas en línea es aún incipiente. Allí se establecen los requisitos financieros, legales y técnicos necesarios para que una compañía nacional o extranjera pueda operar este tipo de juegos en el país. A pesar del avance que esto significa, aún quedarían vacíos por llenar. Todavía no se establece con claridad si la naturaleza de juegos como los deportes de fantasía es de azar o de habilidad. De catalogarse como juegos de azar, sería necesario establecer cuál será su tratamiento de cara al monopolio rentístico que de los mismos tiene el Estado. Por lo tanto, el desafío clave para las marcas de apuesta es encontrar cómo cumplir por completo con todas las legislaciones aplicables con la disrupción mínima en el recorrido del cliente, lo que incluye la inscripción y los depósitos. El software, herramientas y plataformas KYC, CDD y AML para las marcas de apuestas necesitan ser capaces de proporcionar adherencia estricta y comprobable para absolutamente todos los mandatos aplicables, y lograrlo sin insultar a jugadores legítimos. Las características clave del software AML y antifraude incluyen:. Adicionalmente, los operadores querrán que sus diversas herramientas de prevención de lavado de dinero sean lo más discretas posibles, tanto en términos de interrupciones al disfrute de los servicios de juego por parte del jugador, como en las comunicaciones con el jugador. Esto es por el hecho de que muchos no revelan su pasión por las apuestas en línea a todos los que conozcan. Como resultado, la privacidad es más importante para los fanáticos del iGaming que por ejemplo para los compradores en línea. En general, el concepto de fricción es clave: entre menos fricción aporte la solución, menor es la rotación, y por lo tanto más rentable será el corredor de apuestas, casino o sala de póker. Tal como lo definen los legisladores, hay pasos que siempre deben tomarse. Sin embargo, para el resto, también es importante encontrar la mejor forma posible de combinar la protección para la compañía de iGaming con la máxima satisfacción al jugador, como veremos a continuación. La forma en la que trabajan las soluciones antifraude de SEON les permite adaptarse a diferentes necesidades, incluídas las del sector de apuestas así como sus operadores individuales. Esto significa que los beneficios pueden cosecharse o adaptarse acorde a las necesidades de todo el mundo. En términos del KYC en particular, SEON puede ser una valiosa herramienta pre-KYC que se integra bien con tu estrategia de verificación de documentos. 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También cuenta con búsquedas BIN, búsquedas de IP y más módulos que proporcionan información adicional. Además, puedes atrapar los intentos de lavado de dinero a través del monitoreo de fraude en tiempo real, que utiliza indicadores de alerta y otros puntos de contacto de las interacciones de un jugador de casino en línea con la plataforma. Alternativamente, el motor de SEON puede generar sugerencias de conjuntos de reglas específicas para cada marca de apuestas a través del uso del machine learning, o bien, el operador puede empezar desde cero, y decidir y definir cada regla manualmente. También debemos puntualizar que la solución de extremo a extremo de SEON integra defensas contra otros puntos de dolor para las marcas de apuestas en línea:. Un caso relevante es Playtech, uno de los proveedores de software mejor conocidos en el mundo de las apuestas online, que recientemente integró a SEON para fortalecer sus procedimientos KYC. La alianza permite a Playtech aprovechar el enriquecimiento de datos a través de la solución de huella digital para tomar mejores decisiones KYC. Gergo Varga es el Evangelista de Producto de SEON. Con más de 10 años de experiencia en el ámbito de la gestión de riesgo húngara e internacional, ha desarrollado un conocimiento astuto de Operación de Riesgo e Inteligencia de Código Abierto. Es el autor de la Guía de prevención de fraude para principiantes de SEON. Las mejores historias del mes directamente en tu bandeja de entrada. Servicios Servicios. Buscar por tipo Artículos Podcasts Seminarios Web Estudios de Caso Guías Vídeos Glosario Comparaciones Eventos. Explora con la ayuda de nuestra biblioteca de recursos Llévame allí. Empieza gratis Consulta con expertos ENG ESP. Empieza gratis Consulta con expertos. AML vs KYC en apuestas. Desafíos y riesgos del AML y el KYC en apuestas. Cómo SEON ayuda en el AML y KYC en apuestas. Compartir artículo. 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A diferencia de la generación anterior, que jugaba para ganar, la Generación Z valora la experiencia, las emociones y los sentimientos, por lo que no tienen el deseo de ganar a lo grande. convertirse en popular.
Además, los jugadores más jóvenes evitan las experiencias lineales y buscan una mayor inmersión, prefiriendo contenido que involucra más que solo el juego. Además, esta generación tiene una mayor educación financiera, por lo que las empresas de juego tienen el problema de encontrar el equilibrio adecuado entre el proceso de juego y el pago de las ganancias.
El diablo está en los detalles, porque a veces un error técnico o gráfico es suficiente para que un cliente deje de jugar. El operador siempre debe verificar que los gráficos o la interfaz funcionen perfectamente.
En un casino en línea, por ejemplo, también debe observar cómo se muestran y funcionan los juegos en diferentes tipos de dispositivos. Es poco probable que un jugador permanezca en la plataforma durante mucho tiempo si las máquinas tragamonedas se desplazan a cuadros por segundo, el tiempo de respuesta es demasiado largo o el casino en línea simplemente no se muestra correctamente en la pantalla de su dispositivo.
Debido a la gran popularidad del negocio de los juegos de azar, especialmente la vertical en línea, el mercado se ha llenado con una gran cantidad de operadores y empresas relacionadas: ya sean proveedores, agregadores o afiliados. Sin embargo, los operadores que intentan activamente atraer clientes gracias a los nuevos juegos tienen que mantener la competitividad.
Esto, sin embargo, crea otro problema: adquirir tráfico y promocionar nuevos productos se está volviendo cada vez más costoso y difícil. Incluso hace seis años, había varios estudios que desarrollaban juegos de apuestas.
Ahora hay más de Por supuesto, esta es una gran ventaja para los jugadores, porque cuantos más juegos, mejor será la experiencia. Pero para el operador, esto a menudo resulta en la imposibilidad de monetización efectiva de nuevos productos a costos bastante inestables para su promoción.
Además, el mercado de los juegos de azar se ha globalizado recientemente de manera bastante activa y gigantes como MGM, Entain, Flutter Entertainment, Caesars Entertainment, etc. están comenzando a ocupar posiciones clave. Estas son grandes participaciones internacionales con presupuestos de miles de millones de dólares que fácilmente pueden comprar un grupo de empresas para ingresar a un nuevo mercado.
Y, por supuesto, los grandes presupuestos, las plataformas de última generación, una pila ampliada y un conocimiento profundo del campo hacen posible atraer jugadores cualitativamente y pagar los costos de adquisición de tráfico y mantenimiento de usuarios.
Aquellos que operan con presupuestos de marketing reducidos deben pensar seriamente en sus estrategias para atraer jugadores, ya que la falta de visibilidad en Internet, junto con la falta de un producto competitivo, es un problema grave para los operadores medianos y pequeños.
E incluso si logró atraer una nueva audiencia a bajo costo, debe mantenerla en el futuro. Hoy en día, los operadores utilizan activamente las redes sociales, el correo electrónico y las notificaciones automáticas con una aplicación móvil.
Pero la efectividad de estos canales de comunicación depende de una sutil comprensión de las necesidades personales de una u otra categoría de clientes. Por lo tanto, es poco probable que las plataformas que no van a acumular datos sobre sus jugadores con mayor precisión puedan competir con las que sí lo hacen.
La participación implica que ha leído y acepta las Normas de Participación y Política de Privacidad. Farmacias Guía de servicios Horarios bus y tren. Tu tiempo. Miércoles, 20 de Marzo de Estos pueden ser distintos dependiendo de la autoridad local o de licencia, pero generalmente quiere decir que se solicitará a un nuevo usuario que proporcione su nombre, dirección y edad.
Aunque las autoridades reconocen que las marcas de iGaming no tienen un papel activo en el lavado de dinero, el hecho de que estas plataformas se usen para este fin es razón suficiente para que existan estas leyes.
Los casinos en línea, las salas de póquer y los corredores de apuestas se usan para enmascarar lavar fondos ilegalmente obtenidos, y así ocultar su verdadero origen para todo aquel que busque identificarlo. Desafortunadamente, los casinos siempre han estado en riesgo del lavado de dinero, incluyendo los establecimientos físicos en el pasado, mucho tiempo antes del advenimiento del internet.
Existen varias formas de hacer esto, todas comienzan con el depósito del dinero en el fondo del jugador. A partir de ahí, se abren varios caminos, que dependen mucho de lo sofisticadas que sean las herramientas de monitoreo del operador de apuestas:. Existen indicadores de alerta a lo largo de estos pasos, lo que incluye a los defraudadores que a menudo usan identificaciones falsas o sintéticas para inscribirse, las discrepancias entre el dinero depositado y el dinero apostado, las cuentas múltiples, ligeras diferencias en la documentación proporcionada y más.
Los estafadores también pueden estar jugando en grupo. Cuando esto sucede, las buenas plataformas de prevención de fraude identificarán las conexiones entre ellos que indiquen una operación sincronizada. Ya que se trata de oportunistas, algunos estafadores también aprovechan la oportunidad de abusar de algunas bonificaciones, disputa de pagos u otros tipos de fraude contra los mismos operadores, aunque es destacable que los esquemas de lavado máx experimentados y mejor ejecutados no se arriesgaría a exponer sus operaciones de esa forma.
Escucha más abajo a un estafador hablar acerca del lavado de dinero en el podcast de SEON. Existen distintos requerimientos en todo el mundo, dependiendo del país del operador así como de la ubicación de los jugadores que tienen permitido ingresar al casino o sitio de apuestas online. Sin embargo, en términos generales, estos incluyen mostrarle al operador de apuestas una prueba de identidad, prueba de edad y una prueba de residencia.
La mayoría de los países incorporan lineamientos para casinos y otras compañías de apuestas dentro del espectro de las cuentas AML, las cuales tienden a seguir los programas de la Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito sobre el lavado de dinero.
AML quiere decir anti lavado de dinero medidas, legislación o pasos. Es la razón por la que el KYC y procesos similares, tales como la debida diligencia reforzada del cliente ECDD se aplican. A partir de ahí, el AML va más allá del KYC para abarcar otros pasos, tales como organizaciones que solicitan evidencia vinculada a cómo adquirió el cliente los fondos que desean depositar o invertir.
Algunas veces, los pasos que se toman para cumplir con la legislación AML se conocen como AML en el habla cotidiana.
Y no es inusual en absoluto que se utilicen estos tres términos -AML, KYC y CDD- de forma intercambiable, aunque hay diferencias técnicas. El consultor legal de tu compañía será capaz de especificar exactamente qué mandatos aplican para ti, lo que es un paso importante. A partir de ahí, es tiempo de encontrar aquellas plataformas y herramientas KYC y AML que cubran tus necesidades.
Existen diversos desafíos que los operadores de apuestas enfrentan en relación con sus obligaciones AML y KYC, y estas se originan tanto de las legislaciones como de nuevos esquemas criminales.
En términos de la legislación , las autoridades han incrementado sus demandas en años recientes, con desarrollos tecnológicos y geopolíticos que conducen a la necesidad de leyes más estrictas, en opinión de los legisladores y reguladores.
Por otro lado, los estafadores y los criminales de todo tipo de experiencia continúan inventando métodos y formas de sortear medidas heredadas antifraude y anti ocultamiento, las cuáles ejecutan ellos mismos o instruyen a la mula de dinero para que las realice.
A veces, esto involucra el smurfing, por poner un ejemplo; la práctica de dividir grandes sumas de dinero para lavarlas en pequeñas sumas para que pasen desapercibidas. Pero a partir de ahí, los riesgos potenciales se extienden hacia casi cualquier área de actividad para las marcas de apuestas:.
Por lo tanto, el desafío clave para las marcas de apuesta es encontrar cómo cumplir por completo con todas las legislaciones aplicables con la disrupción mínima en el recorrido del cliente, lo que incluye la inscripción y los depósitos.
El software, herramientas y plataformas KYC, CDD y AML para las marcas de apuestas necesitan ser capaces de proporcionar adherencia estricta y comprobable para absolutamente todos los mandatos aplicables, y lograrlo sin insultar a jugadores legítimos. Las características clave del software AML y antifraude incluyen:.
Adicionalmente, los operadores querrán que sus diversas herramientas de prevención de lavado de dinero sean lo más discretas posibles, tanto en términos de interrupciones al disfrute de los servicios de juego por parte del jugador, como en las comunicaciones con el jugador.
Esto es por el hecho de que muchos no revelan su pasión por las apuestas en línea a todos los que conozcan. Como resultado, la privacidad es más importante para los fanáticos del iGaming que por ejemplo para los compradores en línea.
En general, el concepto de fricción es clave: entre menos fricción aporte la solución, menor es la rotación, y por lo tanto más rentable será el corredor de apuestas, casino o sala de póker.
Tal como lo definen los legisladores, hay pasos que siempre deben tomarse. Sin embargo, para el resto, también es importante encontrar la mejor forma posible de combinar la protección para la compañía de iGaming con la máxima satisfacción al jugador, como veremos a continuación.
La forma en la que trabajan las soluciones antifraude de SEON les permite adaptarse a diferentes necesidades, incluídas las del sector de apuestas así como sus operadores individuales. Esto significa que los beneficios pueden cosecharse o adaptarse acorde a las necesidades de todo el mundo.
En términos del KYC en particular, SEON puede ser una valiosa herramienta pre-KYC que se integra bien con tu estrategia de verificación de documentos.
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